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这家保险系公司“赶考”公募销售牌照！年内已有保险系、期货系公司新获资格

每经记者 黄小聪    每经编辑 赵云    

4月14日，证监会相关公告显示，已受理汇丰保险经纪有限公司从事公募基金销售的机构注册申请，而在上个月，泰康人寿保险有限责任公司的基金销售业务资格刚获得核准。

此外，今年拿到基金销售资格的还有格林大华期货有限公司。记者注意到，在拥有公募销售资格的机构名单中，保险系、期货系公司上一次获得资格核准的时间还分别停留在2016年和2019年。

多家保险系公司涉足公募销售

证监会相关信息显示，汇丰保险经纪有限公司（以下简称汇丰保险经纪）提交的关于从事公募基金销售机构注册的申请、材料获得接收。

启信宝数据显示，汇丰保险经纪为汇丰保险经纪大中华有限公司100%控股的子公司，成立于2012年4月，注册资本为3.8亿元。

记者注意到，这并不是今年来第一家想进军公募基金销售行业的保险公司，就在上个月，证监会刚核准了泰康人寿保险有限责任公司（以下简称泰康人寿保险）的证券投资基金销售业务资格。

不过目前在中基协披露的公募基金销售机构中，还未查到泰康人寿保险在列，根据要求，泰康人寿保险还需完成工商变更登记，对经营范围增加“基金销售”业务，然后才可申领经营证券期货业务许可证。在取得经营证券期货业务许可证前，不得对外开展基金销售业务。

值得注意的是，与这些公司纷纷要进入基金销售行业刚好相反，近期另一家保险系销售公司——永鑫保险销售服务有限公司却是提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。

截至目前，在公示的公募基金销售机构名单中，共有419家，其中永鑫保险销售服务有限公司也在列，还未进行剔除。

如果不算永鑫保险销售服务有限公司，目前名单中还有9家保险系的公司，其中5家为保险公司，4家为保险代理公司和保险经纪公司。

而从这些公司的基金销售资格的核准时间来看，最晚的一家是方德保险代理有限公司，核准时间在2016年4月，此后长时间未再有保险系的公司获得基金销售资格。

保险系、期货系公司的基金保有量均未能跻身前20

类似的情况也存在于期货系公司中，目前在419家拥有基金销售资格的机构中，期货系公司共有29家，而最晚获批的是方正中期期货有限公司和宏源期货有限公司，核准时间都是在2019年11月。

直到今年的2月份，才又有格林大华期货有限公司获得基金销售业务资格，不过目前也还未在公示名单中，按照要求，在获得核准后，需在6个月内完成开业筹备工作。

其实一直以来，保险系、期货系公司都不是公募基金销售的主力，这点从公募基金销售保有规模的名单中就可以看出，前20强均被银行系、券商系以及独立三方销售机构占据。排在最靠前的中国人寿保险股份有限公司，股票+混合公募基金的保有规模也已排到第24位。

而对于那些保有量较小的保险系、期货系公司来说，未来面临的挑战非常大。按照相关规定，基金销售机构的业务许可证有效期3年，3年后，若达不到最近一个会计年度基金（货币市场基金除外）销售日均保有量低于5亿元等相关要求，那么也会面临被注销。

不过另一方面也要看到，一些保险公司近年来，在股票、基金投资上的比例也在提升，比如中国人寿2022年报显示，截至2022年末，公司投资资产达50649.80亿元，较2021年底增长7.4%。其中股票和基金（不包含货币市场基金）配置比例由2021年底的8.75%提升至11.34%。

因此，即使不是从满足个人投资者需求的角度，单单从自己投资的角度出发，一些保险公司或许也希望能够拿到基金相关牌照，毕竟“肥水不流外人田”。

封面图片来源：每日经济新闻 刘国梅 摄